首席反洗钱师(7)

 

第7章

　　证券行业交易量巨大，交易速度极快，可以在多个司法辖区之间发出、接收或中转，并且经纪公司可作为受托人持有证券账户，允许隐匿实际受益人的身份。这些特点使得证券行业特别容易成为秘密洗钱的途径。

　　台下有人举手：“我不太清楚具体有哪些操作，毕竟谁也没洗过钱，可以举一些例子吗？”

　　叶知理点点头：“我可以提供一些可疑标志，在遇到这些情况时请务必警觉。比方说证券账户用于支付或向外电汇，但证券交易活动极少甚至没有。再比方说一方以高价购进，但亏血本出售给另外一方，这可能是将价值转移至另一方的信号。还有，同家证券公司的两个或多个不相关账户突然同时就一项非流动或低价证券进行交易。

　　“我建议大家多关注异常行为，如果你的客户突然变现所有资产，将财富从某一司法辖区转移，或交易出现持续性损失，或客户的交易模式不符合常理，或单只股票日成交额远远偏离正常水平，这些都是危险信号，应当引起充分的警觉。”

　　底下的讨论声渐渐增大，不时有人举手发问。

　　一个年轻的小伙子开口：“道理我们不是不懂，但管理层经常向一线员工施压，要开发更多的客户，争取更多的资产。因为客户账户中的资金越多，公司获得的佣金越多，有些客户甚至承诺高额佣金或固定佣金。我们明白其中蕴含的风险，但这个行业竞争激烈，在佣金驱动的大环境下，很多事情我们无法拒绝。”

　　叶知理点点头：“这是一个非常好的问题，也反映出零售证券经销商非常脆弱的一环。稍后我会和审计部门、负责客户尽职调查的部门进行沟通……”

　　结束漫长而复杂的培训，从会场出来，外面的天空早已漆黑一片。

　　周围的高楼大厦透出不甚清晰的灯光，星星点点，飘摇在寒风中，仿佛微弱的烛火。

　　细密如棉的雨丝已经停了，然而温度再次下降，加上愈刮愈猛的北风，简直如坠冰窟。短短几分钟的功夫，叶知理的手脚再次失去知觉。

　　唉，这座城市真的没有秋天。

　　还有许多想在秋天做的事情呢。

　　从酷热的夏季就开始盼着降温，可以享受凉爽而悠闲的初秋，吃糯米饭，赏枫叶，去山间小路上行走，感受枯叶在脚下碎裂的细微声响。

　　什么都还没来得及做，几场雨的功夫，瞬间快进到深秋，马上就要入冬了。

　　叶知理紧了紧身上的羊绒大衣，望着空荡荡的街道，掏出手机搜索距离最近的公交车站。

　　“叶先生。”背后冷不丁传来一个人声。

　　叶知理感到奇怪地转过头，看清来者何人，不由吃惊：“你怎么还在这里？我以为你送我过来后就回去了。”

　　洛非道：“我在对面的咖啡厅坐着，喝点热饮，处理处理邮件。这附近不好打车，离地铁站又远，叶先生还是坐我的车回去比较好。”

　　叶知理不知所措地：“哦，好。”

　　也没什么其他办法，只得跟在洛非身后去停车场。

　　二人上了车，洛非旋转钥匙，打开暖气。车身发出一连串启动声，轻巧地转了个弯，滑入浓重的夜色中。

　　舒缓的钢琴声从音响中向外流淌，洛非双手握住方向盘，有一句没一句地闲聊：“培训进行得顺利吗？”

　　叶知理微微点头，“不过时间比较紧张，许多内容没来得及说，估计还得再来一次。”

　　洛非笑道：“下次我还可以送叶先生过来。”

　　叶知理靠在椅背上，头向后仰起，露出好看的喉结，发丝散落在前额：“许多人以为银行有钱，其实储蓄银行业与全球资本市场相比根本小巫见大巫，目前全球仅上市公司的市场资本总额就高达六十多万亿美元。”

　　洛非直视前方，微微调整方向，道：“的确是个庞大的市场。”

　　叶知理闭了闭眼睛，放松身体和四肢，叹息般地：“对于证券市场内部的非法活动，挪用、内幕交易、证券欺诈、市场操纵等等，这些交易或操控获得的非法资金必须进行清洗。证券为洗钱带来很大的优势，既可以清洗非法所得，又能获得额外利润。”

　　洛非点点头：“在不对本金造成重大损失的前提下，将持有的证券转化为现金，特别便利。我要是犯罪分子，也会考虑用不记名证券和不受管制的基金洗钱。”

　　叶知理倏地从椅背上弹起，对身旁的人怒目而视。

　　你刚才说什么？

　　你再说一遍？

　　洛非噗嗤一笑：“逗你呢。”

　　这么警觉，跟非洲大草原上的猫鼬似的。

　　连动作和眼神都那么像。

　　车子开到市中心商业区，洛非放慢车速，目光在两旁餐厅逡巡一圈：“还没吃饭吧？这顿我请，叶先生可否屈尊给个面子？”

　　叶知理道：“洛先生都这样开口了，我可不敢不给。”

　　他腹中空空，站了一个下午，说了那么多话，回答了许多复杂而尖锐的问题，对身体和精力都是巨大的消耗。加上天气寒冷，又淋过雨，真的饿坏了。

　　洛非在街边找个停车位，二人从车上下来，进入一家看起来颇为热闹的川菜馆。一入内就感受到惊人的热量和辣度，在面颊，在唇角，在鼻尖。

　　落了座，洛非翻开菜单，问对面的人：“想吃什么？”

　　叶知理脱下羊绒外套，搓着手道：“什么菜都可以，有个小炉子烧着就成，暖和。”

　　洛非笑笑，喊服务生过来点单。

　　不多时的功夫，一锅干锅虾被端上桌，果真有个小炉子在下面烤着，橙色火焰在固体酒精的作用下烧得旺盛。

　　叶知理的脸颊和手指被火光照亮，不由笑了笑，两簇明亮的火光映照在他的瞳孔里。

　　洛非道：“还点了蟹黄豆腐，炸翅中，听上去俗气，但味蕾可以享受一番。”

　　叶知理拾起筷子道：“吃饭就是一件俗事，我也是个俗人，洛先生可别被我狼吞虎咽的样子吓到。”

　　洛非笑道：“叶先生在我面前不必拘谨，随意自在就好。”

　　叶知理夹起一只虾放进嘴里，腮帮子鼓起，呜呜地。雪白的虾肉咬在唇齿间，又嫩又滑又弹牙，极有嚼劲。灯笼椒的辣、藤椒的麻一波一波冲击在味蕾上，如海浪拍打礁石，发出轰然巨响，无数水花飞溅。

　　干锅内还有时蔬、菌菇、年糕、粉条，全部沾染上鲜红的辣油，在灯光下油光锃亮，无比招摇。

　　叶知理又饿又累，一开口吃得完全停不下来，几乎将整锅通通吞下肚。

　　洛非伸手拾起茶壶，斟一杯清茶推送到他跟前：“别噎着。”

　　叶知理毫不客气，豪迈地举杯仰脖，而后连声地：“烫烫烫……”

　　对着舌头扇风。

　　二人从餐厅出来，叶知理摸着圆滚滚的肚皮，扶着腰：“好撑啊。”真心实意地感叹。

　　洛非忍不住道：“叶先生真的能吃。”十分坦诚。

　　车身再次驶入夜色，深秋的夜晚静谧极了，天空中没有星星，只有泼墨般漆黑的天空。洛非转过脸想同叶知理说话，却发现身边的人不知何时已经靠在座椅上睡着了。

　　嘴唇微张，皮肤近乎透明，可以看见眼皮下颤动的毛细血管，纤长的睫毛随之震动。鼻翼一张一阖，呼吸已经很平稳，很平稳。

　　洛非注视一会儿，没有喊醒他。

 

第8章

　　车子开到一处僻静的居民区，洛非伸手轻推一下身旁的人：“叶先生，到家了。”

　　叶知理睡眼惺忪地：“……啊。”

　　脸上是才被唤醒后的茫然，“我睡了多久？”

　　“不到一个小时而已”，洛非笑了下，“怎么，还想睡呢？”

　　叶知理揉揉眼睛，打量一下车窗外，喃喃地：“到家了啊。”

　　半晌反应过来什么似的，瞬间清醒许多：“等下，洛先生怎么知道我住在哪里？”

　　洛非关掉GPS导航，回答：“我联系了訾经理，他把你的地址给我了。”