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首席反洗钱师(14)

作者:沈剪灯 时间:2023-05-05 09:59:09 标签:强强 职业

  叶知理回答:“我想喝可乐。”

  洛非一笑:“原来叶先生喜欢含糖饮料。”

  是啊,他就是一个不爱运动,整天坐在电脑前,爱喝汽水,还有颈椎病的成年人,不可以吗?

  洛非给自己倒了杯酒,缓缓道:“我还没有好好了解过叶先生。”

  有什么好了解的,他就是一个打工人,一个大银行里的金融民工,在整个金融系统的最底层,钱少事多责任大。

  叶知理举起桌上的酒瓶,给自己也倒了一杯,盯着幽红的酒液喃喃:“洛先生为何想了解我呢?不过一个普通人罢了。”

  洛非呷一口酒,眯起眼睛:“我并不这么觉得。”

  叶知理仰头将杯中红酒一口饮尽,心想随你怎么觉得,爱觉得不觉得,反正这种对话不会有任何结果。

  辛辣的液体直冲喉咙,迅速灌入腹部,口腔中充斥着酸苦之感。

  洛非道:“还没吃东西,少喝一点。”

  叶知理并不理会,举起酒瓶又倒一杯,暗红色的酒液在灯光下缓慢抬升,旋转,翻滚,仿佛一阵小小的波涛。

  上次独自一人饮酒是在什么时候?

  记不太清了,似乎也是寒冷的季节。

  回忆太多,太乱,太纷繁,一根丝也抽不出来,想找的时候总是毫无头绪,散落一地。

  洛非打开蒸锅,白茫茫雾气迅速弥漫,几秒钟内充斥满厨房,如梦似幻,不甚真切。叶知理看着洛非从一片白雾中翩翩然走出,手中瓷盘雪白,蟹壳鲜红。

  二人坐在餐桌边安静地吃蟹,不时小酌,耳边只有蟹壳脆裂的声响,玻璃杯的碰撞声,在深秋的寒冷夜晚,又静谧又热烈。

  掰开螃蟹腹部,金色的蟹黄喷涌而出,在灯光下无比招摇,蟹肉洁白丰盈,仿佛妙龄女子的手臂,看得出訾衍是下了功夫的。

  叶知理点头表示认可:“的确是阳澄湖里出来的正品螃蟹,不是听涛蟹。”

  洛非不解地:“什么是听涛蟹?”

  叶知理吮吸一口手指,道:“阳澄湖的大闸蟹市场需求极为旺盛,想买螃蟹的人比螃蟹还要多,每年秋季还没有成熟就全被订光,一般人根本买不到。有些小商小贩就把隔壁县的螃蟹运过去,冒充大闸蟹,其实那些螃蟹连阳澄湖里的水都没沾过,也就远远听个涛声,所以叫听涛蟹。”

  洛非忍不住笑:“原来如此。”

  叶知理道:“刚工作的时候,为了吃到真正的大闸蟹,我和訾衍还专门跑到阳澄湖,一路又是火车又是公交又是坐船,好不颠簸。到了岛上,还需再搭乘快艇到养殖户的家里,各种折腾。不过那个螃蟹是真好吃,村民炸的小银鱼也特别美味。”

  “哦?”洛非眯起眼睛,抿了抿唇,“我不知道叶先生和訾经理竟然这么深的交情。”

  叶知理面色微醺,似乎有些醉了,自言自语般地:“读书的时候就认识,找工作的时候又恰好进入同一家银行,很奇妙的缘分。这么多年身边的朋友渐行渐远,有的去了其他城市,有的去了其他国家,有的结婚生子之后不再联系。十几年下来,只有訾衍一直都在。”

 

第15章

  叶知理坐在宽敞的会议室里,面前放着一叠文件。

  细瘦的手指翻动纸页,发出哗哗的声响。这是一家小型家用电器制造商的交易记录,出于对外贸易的缘故,开有一个外币账户。

  银行每年会定期对部分企业的账户进行审查,不时发现一两个形迹可疑的案子。

  “这里”,叶知理指着用荧光笔划出的部分,对面前的合规专员解释,“这家企业多次将货物运到被我行列为高风险区域的国家,而且货运活动很不寻常,总是先发货到一个地理位置并不占优势的中转国,再由中转国运抵最终目的地。”

  年轻的合规专员点点头:“的确不符合常理”

  叶知理接着道:“过去六个月的时间,这家企业发货量在三万件左右。我查看了他们过往的出口货物规模,大多在四千件以下。近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户,付款人也是个熟客,但是每件货品的单价比之前高了两三倍。”

  对方心领神会道:“我明白了,可能是以贸易为途径的洗钱,我马上联系负责这个客户的团队。”

  叶知理叮嘱道:“务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致,调查一下为什么货物要先转运至第三方国家,再运到目的地。如果没有一个合理的解释,我会向行里提交STR。”

  STR就是可疑交易报告,在法律允许的情况下,STR可以在不同国家的金融机构之间共享。

  对方点点头,飞快起身离开。

  叶知理拾起会议桌旁的座机,按下一串内线号码,开口道:“到我这里来一趟。”

  片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。

  叶知理从旁边一叠文件中抽出一张纸,推过去道:“这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录,有个新客户在同一账户内一次性存入二十万元的支票。几天后,客户又去了另一家非常偏远的分行,要求将账户内的钱分别转到三个不同的外国辖区账户。”

  小姑娘点点头:“我马上和分行核实客户的情况。”

  整整一个上午,几乎所有合规部门的员工都被叫进那间小小的会议室,又陆陆续续出来,忙着联系其他部门、其他分行,不停打着打电话。

  叶知理说了一个上午的话,口干舌燥,嗓子冒烟,疲惫不已。

  他伸手按压太阳穴,闭目休息,会议室的门突然打开,助理进来道:“信贷部门想重新评估客户风险,希望查看反洗钱部门的可疑报告归档客户名单。”

  叶知理睁开眼睛,对来者道:“STR属于保密信息,不能直接透露,如果信贷部门想看,必须征得董事会批准。”

  助理点点头。

  叶知理拉伸一下胳膊肩胛,长长呼出一口气,关节噼啪作响。银行近期新增几项关于新型支付产品的业务,反洗钱政策必须重新评估、审核,针对这些新业务的反洗钱培训也要再次开展。一时间多出许多事情,忙到脚不沾地,水都没时间喝。

  互联网支付系统、移动支付、数字化贵金属都可能被人利用,成为洗钱的工具。

  每天都有新情况,每天都面临着巨大的挑战。

  叶知理一个人孤零零坐在会议室里,外面楼层突然响起一阵骚动,各种人声、脚步声嘈杂,不时有员工大声喊着什么。

  叶知理微微蹙眉,打开门走出去:“发生了什么?”

  办公楼层内一片凌乱,人们都不在自己的工位上,座机的指示灯也熄灭了,显示屏空白一片。

  叶知理困惑地迈出去几步,差点被一个快步走来的身影撞到。

  “訾衍?”

  “哎,知理?”

  两个人在混乱中匆忙打了个招呼,叶知理急赶紧问:“怎么回事?”

  “唉,别提了”,訾衍重重叹口气,“银行系统崩了!”

  “啊?”叶知理一下子没反应过来。

  訾衍道:“上个月底不是下来通知,要升级系统吗,IT还给数据库做了备份。本来计划周末进行更新,拖拖拉拉到周一中午才搞好,IT也没来得及测试,直接上了。结果!结果!”无奈地一摊手。

  叶知理惊讶地张大嘴:“那……电脑不能用了?”

  訾衍苦笑两声:“CISCO电话都不能用了,内线、外线、转接、录音、留言全部失灵,客服那边已经要疯。”

  叶知理追问:“什么时候重新上线?”

  訾衍回答:“IT正在看,还没查明原因,据说不是几个小时能修好的。”

  叶知理拍拍胸口,心说幸好我把材料都打印下来了,不受影响。

  以前訾衍还嫌他浪费纸。

  现在看看,还是他有先见之明。

  在银行内部的鸡飞狗跳之中,忍不住暗自得意了一阵。

  訾衍伸出一根手指,戳戳叶知理的腮帮子:“想什么呢?一脸傻笑的模样。”

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